Dự án Qũy đầu tư
Quỹ đầu tư trong nước
Trên thị trường hiện nay, quỹ đầu tư tài chính xuất hiện ngày càng phổ biến. Vậy có bao giờ bạn thắc mắc rằng những đặc điểm và lợi ích của quỹ đầu tư này đối với các nhà đầu tư là như thế nào? Khái niệm quỹ đầu tư và cách đầu tư quỹ hiệu quả sẽ được giải đáp trong bài viết sau đây
Quỹ đầu tư tài chính là gì?
Quỹ đầu tư tài chính hay Quỹ đầu tư được thành lập với mục đích huy động nguồn vốn bằng cách tập trung nhiều nhà đầu tư cùng góp vốn với nhau để cùng tham gia vào thị trường tài chính.
Quỹ đầu tư được các Doanh nghiệp Quản lý Quỹ đứng ra thành lập và hoạt động gắn liền với công ty quản lý đó. Mục tiêu hoạt động của Quỹ đầu tư là mang lại lợi nhuận tối ưu cho các nhà đầu tư tham gia góp vốn, phân tích đánh giá và nghiên cứu danh mục cần đầu tư phù hợp. Quỹ có thể đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, ngoại hối và tiền tệ, các giấy tờ có giá trị,… Tùy theo xu hướng của thị trường mà công ty quản lý sẽ đưa ra những quyết định hiệu quả, tối ưu nhất.
Quỹ này sẽ phát hành các chứng chỉ quỹ ra bên ngoài thị trường và nhà đầu tư sẽ xem xét, phân tích và quyết định có nên tham gia hay không. Quỹ đầu tư tài chính sẽ không trực tiếp nhận tiền của người tham gia mà phải thông qua các chứng chỉ quỹ. Đây là loại giấy tờ chứng minh nghĩa vụ, trách nhiệm và quyền lợi mà quỹ đầu tư tài chính cũng như nhà đầu tư phải thực hiện.
Qũy đầu tư tài chính được thành lập với mục đích huy động nguồn vốn của nhiều nhà đầu tư cùng góp vốn
Các loại Quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam
Hiện nay, Quỹ đầu tư tại Việt Nam được phân loại theo các hình thức như sau:
Theo hình thức huy động nguồn vốn:
Quỹ đại chúng: Đây là loại quỹ không có sự ràng buộc của pháp luật về giới hạn số lượng người tham gia.
Quỹ thành viên: Quỹ này được thành lập bằng vốn của một số nhà đầu tư nhất định.
Theo nghĩa vụ với nhà đầu tư:
Quỹ đóng: Nhà đầu tư không cần mua chứng chỉ quỹ ở công chúng và không được thu hồi mà chỉ được phép chuyển nhượng.
Quỹ mở: Quỹ phải thực hiện các yêu cầu của nhà đầu tư, ví dụ như mua lại chứng chỉ quỹ.
Theo cơ chế quản lý quỹ:
Các mô hình công ty: Hình thức là công ty cổ phần, có tư cách pháp nhân, những cổ đông của doanh nghiệp sẽ được hưởng nhiều quyền lợi.
Quỹ đầu tư dạng hợp đồng: Với mô hình này, công ty quản lý sẽ đứng ra mở quỹ và kêu gọi huy động vốn từ các nhà đầu tư và thực hiện đầu tư dựa trên những mục tiêu đã đề ra trong điều lệ quỹ.
Các mô hình tín thác: Các nhà đầu tư sẽ góp vốn cùng nhau để thu lợi nhuận, không có tư cách pháp nhân và được phê chuẩn của Bộ Tài chính.
Theo đối tượng đầu tư:
Quỹ đầu tư Cổ phiếu;
Quỹ đầu tư Trái phiếu;
Quỹ đầu tư Chỉ số;
Quỹ đầu tư Kim loại quý;
Quỹ đầu tư Thị trường tiền tệ,…
Cách thức hoạt động của quỹ đầu tư
Quỹ đầu tư hoạt động bằng cách thu hồi vốn từ các nhà đầu tư và sử dụng nó để mua các cổ phiếu, hợp đồng tương lai, bất động sản và các loại tài sản khác. Quỹ đầu tư cố gắng tìm kiếm lợi nhuận từ việc sở hữu các tài sản này và chia sẻ lợi nhuận này với các nhà đầu tư.
Quỹ đầu tư được thiết kế và vận hành theo quy trình 3 bước sau:
Bước 1: Huy động vốn: Quỹ đầu tư tiếp nhận vốn từ các nhà đầu tư qua việc bán chứng chỉ quỹ.
Bước 2: Đầu tư: Đội ngũ chuyên gia của các công ty quản lý quỹ sẽ sử dụng vốn để mua các cổ phiếu, hợp đồng tương lai, bất động sản và các loại tài sản khác theo chiến lược đầu tư đã định sẵn.
Bước 3: Định giá, phát hành và mua lại chứng chỉ quỹ: Công ty quản lý quỹ sẽ tính toán giá trị của chứng chỉ quỹ theo công thức: Giá chứng chỉ quỹ = Tổng giá trị tài sản ròng của quỹ (NAV)/ Tổng số chứng chỉ quỹ đã phát hành (CCQ).
Trong trường hợp quỹ mở, giá của chứng chỉ quỹ sẽ bằng NAV/CCQ cộng với phí giao dịch. Công ty quản lý cũng sẽ mua lại chứng chỉ nếu có nhà đầu tư muốn bán.
Trong trường hợp quỹ đóng, giá của chứng chỉ quỹ sẽ phụ thuộc vào nhu cầu trên thị trường, tương tự như với cổ phiếu.
Lợi ích của các Quỹ đầu tư tại Việt Nam
Khi tham gia đầu tư vào các Quỹ đầu tư ở Việt Nam, bạn sẽ nhận được một số lợi ích thiết thực như sau:
Các tổ chức có tính chuyên nghiệp cao
Các Quỹ đầu tư tại Việt Nam được thành lập và điều hành bởi các công ty Quản lý Quỹ uy tín, chuyên nghiệp, có kinh nghiệm lâu năm, chẳng hạn như VinaCapital. Ngoài ra, các Quỹ luôn có nguồn lực theo dõi và chủ động mua bán các khoản đầu tư để mang lại lợi nhuận cho người tham gia.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư, giảm thiểu các rủi ro
Với ưu thế về nguồn vốn lớn, quỹ có thể đa dạng hóa các danh mục đầu tư. Từ đó việc phân tán các rủi ro và tối ưu lợi nhuận sẽ được thực hiện tốt hơn.
Tính thanh khoản cao
Trong trường hợp khẩn cấp, bạn cần dùng đến số tiền đang đầu tư hoặc tiết kiệm của mình. Việc rút 1 phần hoặc toàn bộ từ Quỹ sẽ tương đối dễ dàng vì tần suất giao dịch hàng ngày hoặc hàng tuần.
Phù hợp với khả năng tài chính
Bất kỳ ai cũng có thể tham gia đầu tư vào các tổ chức Quỹ uy tín tại Việt Nam với chi phí đầu tư thấp.
Quyền lợi của các nhà đầu tư luôn được đề cao và bảo vệ
Khi tham gia vào Quỹ đầu tư Việt Nam, bạn sẽ được cung cấp về thông tin Quỹ mở một cách rõ ràng, minh bạch thông qua các báo cáo, số liệu của Quỹ. Mỗi Quỹ đều được giám sát, kiểm tra bởi một ngân hàng độc lập với Doanh nghiệp Quản lý Quỹ để đảm bảo hoạt động của Quỹ đầu tư Việt Nam là phù hợp với quy định của điều lệ Quỹ và Pháp luật.
Một số lưu ý khi đầu tư vào các Quỹ đầu tư tài chính
Trước khi quyết định đầu tư vào bất kỳ loại Quỹ nào, bạn cần tìm hiểu kỹ các yếu tố quan trọng như giá trị tài sản ròng của Quỹ (NAV), mức độ rủi ro người tham gia có thể chấp nhận được, các chi phí thực tế mà nhà đầu tư cần phải trả,…
Giá trị tài sản ròng (NAV): Thể hiện sự tăng trưởng lợi nhuận của Quỹ. Các nhà đầu tư có thể dựa vào đó để đưa ra quyết định có nên đầu tư hay không.
Giá trị đầu tư tối thiểu: Điều này sẽ tùy thuộc vào quy định của từng Quỹ. Hiện nay có rất nhiều Quỹ mở cho phép bạn đầu tư với mức chi phí thấp. Chẳng hạn như Quỹ mở do VinaCapital quản lý chỉ yêu cầu mức tối thiểu là 2 triệu đồng, bạn đã có thể mở khoản đầu tư.
Chi phí nhà đầu tư phải trả: Thông thường, bạn cần tính toán các chi phí như phí mua chứng chỉ quỹ, phí giám sát, phí quản lý quỹ, phí hành chính, phí định giá,…
Mức độ rủi ro: Mặc dù được quản lý bởi các doanh nghiệp và đội ngũ chuyên nghiệp, các Quỹ vẫn không tránh khỏi các biến động từ thị trường. Vì vậy, khi đầu tư vào các Quỹ tài chính, bạn cần lựa chọn các Công ty Quản lý Quỹ có năng lực và uy tín để giao phó số tiền vào đó.
Các thủ tục: Trước khi đầu tư, bạn cần mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ tại công ty giao dịch ký quỹ mà bạn đã lựa chọn. Sau đó, bạn cần thực hiện các giấy tờ liên quan đến các lệnh giao dịch chứng chỉ quỹ và hình thức giao dịch chứng chỉ quỹ.
Theo dõi các khoản đầu tư: Ngoài việc theo dõi giá trị tài sản ròng, bạn có thể cập nhật tình hình của các khoản đầu tư để đưa ra quyết định đúng đắn qua các báo cáo của Quỹ.
Các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam
Sau khi nắm rõ khái niệm quỹ đầu tư, những đặc điểm và lợi ích về quỹ, cùng theo dõi bảng thông tin về các Quỹ đầu tư tại Việt Nam uy tín hàng đầu được chúng tôi tổng hợp sau đây:
Làm thế nào để tham gia đầu tư quỹ một cách hiệu quả?
Hiện nay, chứng chỉ quỹ là một hình thức đầu tư rất được ưa chuộng. Dù vậy, bất kỳ hình thức đầu tư nào cũng tiềm ẩn những rủi ro khác nhau. Để có thể đầu tư vào các quỹ hiệu quả, nhà đầu tư cần biết cách chọn lọc các loại quỹ đầu tư có thể đáp ứng một số tiêu chí dưới đây:
Quỹ đã có thâm niên hoạt động lâu năm, có uy tín và vị trí nhất định trên thị trường.
Danh mục đầu tư đa dạng và tính chuyên nghiệp cao, website uy tín và cung cấp thông tin một cách minh bạch, rõ ràng.
Quỹ được quản lý bởi một đội ngũ chuyên gia uy tín, giàu kinh nghiệm.
Thường xuyên cập nhật các thông tin cho NĐT, sẵn sàng giải đáp thắc mắc và cung cấp thông tin cho người tham gia khi cần.
Lựa chọn quỹ đang trong thời gian hoạt động tốt và có lợi nhuận cao dựa vào việc tham chiếu với các quỹ uy tín hoặc các quỹ tương tự được quản lý bởi những công ty khác.
Cân nhắc lựa chọn những quỹ được đánh giá cao bởi các nhà đầu tư chuyên nghiệp.
Như vậy, với các thông tin trên, bạn đã có thể biết ưu điểm của quỹ đầu tư như tính linh hoạt, đáp ứng nhu cầu đầu tư đa dạng và khả năng quản lý tài sản chuyên nghiệp,… Đây chính là một sự lựa chọn hàng đầu của các nhà đầu tư mong muốn một nơi chuyên nghiệp, uy tín và lợi nhuận ổn định để gửi gắm số tiền của mình.
Hiện nay, bạn có thể tham gia vào các hình thức đầu tư Quỹ mở hoặc các giải pháp đầu tư đều được đội ngũ chuyên gia kỳ cựu nghiên cứu và vạch ra các kế hoạch đầu tư tiềm năng, an toàn.
Quỹ nước ngoài là gì? Rủi ro khi đầu tư vào các Quỹ nước ngoài?
Quỹ nước ngoài là một loại quỹ đầu tư vào các công ty có trụ sở ở quốc tế hoặc bên ngoài quốc gia cư trú của nhà đầu tư. Rủi ro khi đầu tư vào các Quỹ nước ngoài?
Các quỹ nước ngoài là các quỹ tài chính được thành lập bởi các nhà đầu tư, quỹ này khác với các quỹ khác ở chỗ đặc điểm chính là được thành lập ở nước ngoài. Vậy quy định về Quỹ nước ngoài là gì, rủi ro khi đầu tư vào các Quỹ nước ngoài được quy định như thế nào.
Quỹ nước ngoài là gì?
– Khái niệm quỹ nước ngoài:
Quỹ nước ngoài là một loại quỹ đầu tư vào các công ty có trụ sở ở quốc tế hoặc bên ngoài quốc gia cư trú của nhà đầu tư. Quỹ nước ngoài còn được gọi là quỹ quốc tế. Các quỹ nước ngoài có thể là quỹ tương hỗ, quỹ đóng hoặc quỹ giao dịch hối đoái.
– Quỹ nước ngoài, hay quỹ quốc tế, là quỹ đầu tư vào các công ty có trụ sở tại các quốc gia bên ngoài nơi nhà đầu tư sinh sống. Quỹ nước ngoài khác với quỹ toàn cầu, quỹ này bao gồm các công ty ở nước sở tại của nhà đầu tư và ở nước ngoài. Quỹ nước ngoài có thể là quỹ tương hỗ, quỹ trao đổi mua bán hoặc quỹ đóng. Các quỹ nước ngoài là các khoản đầu tư rủi ro hơn các quỹ trong nước do tiếp xúc với tiền tệ, nền kinh tế đang thay đổi và các vấn đề địa chính trị. Tuy nhiên, đối với các nhà đầu tư hiểu biết, các quỹ rủi ro hơn này cũng có thể mang lại lợi nhuận cao hơn, đặc biệt khi được đưa vào danh mục đầu tư như một giải pháp thay thế cho các khoản nắm giữ cốt lõi dài hạn.
2. Rủi ro khi đầu tư vào các Quỹ nước ngoài:
Các rủi ro khi đầu tư vào các quỹ nước ngoài:
Các quỹ nước ngoài cung cấp cho các nhà đầu tư cá nhân khả năng tiếp cận thị trường quốc tế. Đầu tư quốc tế tiềm ẩn rủi ro, nhưng nó cũng có thể giúp các nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Các quỹ quốc tế có thể giúp các nhà đầu tư mở rộng tầm nhìn đầu tư của họ, dẫn đến tiềm năng thu hồi vốn cao hơn.
Đối với các nhà đầu tư Hoa Kỳ, quỹ quốc tế có thể bao gồm các khoản đầu tư đã phát triển, mới nổi hoặc thị trường biên. Đầu tư vào những thị trường này có thể mang lại tiềm năng sinh lời cao hơn và đa dạng hóa, nhưng chúng cũng có thể mang lại rủi ro cao hơn.
– Rủi ro liên quan đến nguồn vốn nước ngoài: Đầu tư vào quỹ quốc tế có thể mang lại lợi nhuận cao hơn, nhưng nó có thể tiềm ẩn nhiều rủi ro hơn so với đầu tư vào quỹ trong nước. Là một khoản đầu tư có rủi ro cao hơn, các quỹ nước ngoài thường được sử dụng tốt nhất như một sự thay thế cho các khoản nắm giữ cốt lõi dài hạn.
Một số yếu tố có thể làm tăng rủi ro bao gồm tiền tệ và nền kinh tế đang thay đổi. Tiền tệ thường là mối quan tâm khi đầu tư vào bất kỳ loại hình đầu tư quốc tế nào vì sự biến động của tiền tệ có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận thực tế của danh mục đầu tư của nhà đầu tư.
Nền kinh tế thay đổi cũng là một yếu tố và đòi hỏi sự thẩm định nhất quán vì các quy định và luật pháp thay đổi có thể ảnh hưởng đến xu hướng kinh tế của các quốc gia thị trường quốc tế.
– Quỹ nước ngoài so với Quỹ toàn cầu: Các quỹ nước ngoài bao gồm chứng khoán từ tất cả các quốc gia ngoại trừ quốc gia sở tại của nhà đầu tư. Các quỹ này cung cấp sự đa dạng hóa bên ngoài các khoản đầu tư trong nước của nhà đầu tư. Nếu một nhà đầu tư hiện đang nắm giữ danh mục đầu tư chủ yếu bao gồm các khoản đầu tư trong nước, họ có thể chọn cách đa dạng hóa để chống lại rủi ro theo từng quốc gia cụ thể và mua một quỹ quốc tế.
Các quỹ toàn cầu bao gồm các chứng khoán ở tất cả các nơi trên thế giới, bao gồm cả quốc gia mà nhà đầu tư cư trú. Các quỹ toàn cầu được lựa chọn chủ yếu bởi các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa chống lại rủi ro theo quốc gia cụ thể mà không loại trừ quốc gia của họ. Những nhà đầu tư như vậy có thể đã có mức độ tập trung đầu tư trong nước thấp hơn mong muốn hoặc có thể không muốn chấp nhận mức độ rủi ro cao liên quan đến việc đầu tư nước ngoài.
+ Quỹ toàn cầu cung cấp cho các nhà đầu tư một danh mục đầu tư toàn cầu đa dạng. Đầu tư vào chứng khoán quốc tế có thể làm tăng lợi tức tiềm năng của nhà đầu tư, kèm theo một số rủi ro bổ sung. Một quỹ toàn cầu có thể giúp giảm thiểu một số rủi ro và lo ngại mà các nhà đầu tư có thể gặp phải khi xem xét các khoản đầu tư quốc tế.
Quỹ toàn cầu là quỹ đầu tư vào các công ty ở bất kỳ đâu trên thế giới bao gồm cả quốc gia của nhà đầu tư. Các quỹ toàn cầu tìm cách xác định các khoản đầu tư tốt nhất từ thế giới chứng khoán toàn cầu. Một quỹ toàn cầu có thể tập trung vào một loại tài sản duy nhất hoặc được phân bổ cho nhiều loại tài sản.
Trên toàn cầu, các khu vực đầu tư thường được mô tả là các thị trường phát triển, thị trường mới nổi và thị trường cận biên. Mỗi danh mục bao gồm các quốc gia với những đặc điểm và rủi ro riêng. Các thị trường phát triển đại diện cho các công ty có nền kinh tế trưởng thành và cơ sở hạ tầng hiệu quả, đặc biệt cho các giao dịch trên thị trường tài chính. Các thị trường mới nổi thường mang lại cơ hội thu lợi lớn nhất, vì họ là một số nền kinh tế lớn nhất và phát triển nhanh nhất trên thế giới. Các thị trường cận biên sẽ mang lại rủi ro cao nhất, vì chúng là những thị trường kém phát triển nhất. Một quỹ toàn cầu có thể đầu tư vào bất kỳ khu vực hoặc quốc gia nào trên thế giới. Nó có thể chọn một mức độ tập trung cụ thể hoặc nó có thể đầu tư rộng rãi trên các loại tài sản và quốc gia. Các quỹ toàn cầu có thể được cung cấp dưới dạng quỹ tương hỗ đóng, quỹ tương hỗ mở hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF).
– Nợ và Vốn chủ sở hữu Nguồn vốn nước ngoài:
Quỹ nợ và quỹ vốn chủ sở hữu là hai quỹ nước ngoài phổ biến nhất. Các nhà đầu tư Hoa Kỳ tìm cách đặt cược thận trọng hơn có thể đầu tư vào các khoản nợ của chính phủ hoặc công ty từ các quốc gia khác nhau bên ngoài Hoa Kỳ. Quỹ cổ phần cung cấp cho các nhà đầu tư danh mục đầu tư cổ phiếu đa dạng có thể được quản lý theo nhiều mục tiêu khác nhau. Các quỹ phân bổ tài sản cung cấp sự kết hợp giữa nợ và vốn chủ sở hữu có thể cung cấp các khoản đầu tư cân bằng hơn với cơ hội đầu tư vào các khu vực mục tiêu trên thế giới.
+ Các quỹ phân bổ tài sản là sản phẩm của lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại. Các ứng dụng tiêu chuẩn của lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại đầu tư bao gồm biên giới hiệu quả của cổ phiếu, trái phiếu và các khoản tương đương tiền. Quỹ phân bổ tài sản cố gắng tạo ra một danh mục đầu tư tối ưu dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư. Các quỹ phân bổ tài sản có nhiều khả năng thay đổi vô tận. Tất cả các quỹ sẽ tìm kiếm sự đa dạng hóa tối ưu, nhưng tất cả chúng đều có sự kết hợp khác nhau của các loại tài sản và tuân theo các quy tắc nội bộ độc đáo. Một số quỹ phân bổ tài sản phổ biến nhất bao gồm quỹ cân bằng và quỹ theo ngày mục tiêu.
Các nhà đầu tư có thể tiếp cận các quỹ phân bổ tài sản bằng cách mua cổ phiếu trong quỹ tương hỗ hoặc các quỹ giao dịch hoán đổi (ETF).
Các quỹ phân bổ tài sản được phát triển từ lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại. Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại cho thấy rằng các nhà đầu tư có thể đạt được lợi nhuận tối ưu bằng cách đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng được bao gồm trong một biên giới hiệu quả.
Các ứng dụng tiêu chuẩn của lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại đầu tư bao gồm biên giới hiệu quả của cổ phiếu, trái phiếu và các khoản tương đương tiền. Hơn nữa, lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại vạch ra cách một danh mục đầu tư có thể thay đổi tổ hợp tài sản của nó để điều chỉnh cho phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư.
Như vậy, qua phân tích ở trên có thể thấy quỹ nước ngoài là quỹ được thành lập bởi các nhà đầu tư khi trụ sở các quỹ này ở nước ngoài. Các quỹ nước ngoài được điều hành bởi các nhà đầu tư, bên cạnh các lợi ích mà quỹ nước ngoài mang lại thì nó cũng có không ít những rủi ro.
Was this helpful?
